客户关系摘要

经常问的问题

经常问的问题

客户关系摘要

我们是在证券交易委员会注册的投资顾问Zuraw财务顾问,LLC(“ ZFA”)。我们的投资咨询和经纪服务与费用与传统的经纪-经纪公司不同,因此您必须了解这些差异。

Investor.gov/CRS 提供有关经纪人,投资顾问和投资的教育材料。我们公司和其他金融专业人士的注册信息也可以在 Investor.gov 网站。

经常问的问题

关系与服务

我们可以为您提供哪些投资服务和建议?

我们为零售客户提供量身定制的投资咨询服务。我们提供全套证券,包括股票,固定收益,共同基金,ETF和类似投资。我们的服务通常是全权酌情提供的,这意味着我们有权根据您的个人情况和您先前对我们的同意为您的帐户买卖证券。该授权将一直有效,直到您将其撤销。我们可能会提供非全权投资建议,我们会向您提供投资建议,然后由您决定是否执行该建议。我们不提供任何专有投资产品。

我们至少每年审查一次投资组合。但是,如果您更改了目标或风险承受能力,发生了重大的市场和经济事件,或者我们更改了投资策略,我们会持续监控账户并进行特别审查。

ZFA要求每个客户的最小帐户规模为250,000美元。或ZFA的理想客户拥有至少50万美元的可投资资产。

鉴于您的财务状况,投资咨询服务是否适合您?

当您拥有需要持续咨询的证券投资组合并且可以委派大多数投资活动时,咨询服务通常是适当的。持有少量证券,倾向于对其投资组合进行很少更改,或者希望自己做出大多数投资决定的投资者,最适合与FINRA注册公司进行传统的经纪—交易关系。 ZFA并不是这样的公司。

我们将如何为您选择投资?

我们建议您根据个人情况,财务状况,当前和未来现金需求的预期,投资目标以及风险承受能力进行投资。此外,考虑到分散程度以及不同证券和资产类别如何相互补充,我们会根据您愿意承担的风险程度,尝试确定预期可产生可接受回报水平的投资。

我们的相关经验是什么,包括执照,教育和其他资格?

ZFA专业人员已经在金融服务行业工作了几年,拥有适用的州监管机构和SEC接受的CFP,CFA和CDFA专业名称。这些名称可确保我们的专业人员满足进行投资活动所需的特定监管考试要求以及严格的继续教育要求。您可以在表格ADV第2B部分(“宣传册补充资料”)中找到有关这些专业名称的信息,我们将在咨询关系开始时为您提供这些信息。

经常问的问题

费用,成本,冲突和行为标准

您要支付什么费用?

我们的季度费用是根据我们为您管理的资产的百分比计算的,因此您的费用将随着这些资产的价值而变化。 ZFA不会就个别交易向您收取费用。但是,除了我们的咨询费外,保管人还可能向您收取交易费。这些费用取决于保管人。一些证券,例如共同基金和ETF,会产生额外费用。还有一些非物质费用,例如邮费和手续费,转让税,证券销售的SEC费用以及类似费用。您可以在Investor.gov/CRS的手册第5条中找到有关我们费用和成本的更多信息。

这些费用和成本将如何影响您的投资?

我们不会向您发送费用清单。我们会收取基于资产的费用,因此我们的费用是根据您管理的投资组合价值的百分比计算的。例如,以1%的年费进行10,000美元的投资,每年可从您的投资组合中扣除100美元(意味着最终仅投资了9,900美元)。这意味着与不收取任何费用相比,您要花更多的时间才能实现正回报。在此示例中,如果您产生了3%的回报,那么您的净回报将是2%。假设没有任何变化,那么您的10,000美元投资可能需要18个月的时间才能实现300美元的回报。

无论您是通过投资赚钱还是亏损,都将按比例支付季度费用。费用和成本将减少您随着时间的流逝而赚取的任何金钱。请确保您了解要支付的费用和费用。

担任您的投资顾问时,我们对您的法律义务是什么?

因为我们是美国证券交易委员会(SEC)的注册投资顾问,所以我们必须为您的最大利益行事,而不是将我们的利益置于您的利益之上。这比经纪交易商所要求的标准更高。同时,我们赚钱的方式造成了一些利益冲突。我们鼓励您评估并向我们询问这些固有冲突,因为它们可能会影响我们提供的投资建议。

我们的金融专业人员如何赚钱?

我们的财务顾问将获得薪水并可能获得奖金。当您做得更好时,我们公司就会做得更好,反之亦然。

经常问的问题

学科史

我们的金融专业人员有法律或纪律方面的历史吗?

不可以 Investor.gov/CRS 免费和简单的搜索工具来研究我们的公司和我们的财务专业人员。您应该为考虑使用的任何顾问执行此操作。

经常问的问题

附加信息

谁是您的主要联系人?

您的ZFA顾问将是您的主要联系点。但是,行政要求可以由我们的行政助理或客户服务专业人员处理。

他或她是否是经纪交易商投资顾问的代表?

我们的专业人员都没有与经纪交易商相关联。所有投资专业人士均已获得ZFA的投资顾问代表许可,因此必须遵守更高的标准。

如果您担心我们团队中的某人如何对待您,可以与谁交谈?

如果您有需要解决的问题,可以联系Ann Zuraw女士,地址为 336-496-8961 或通过电子邮件发送给 [email protected].

您可以在以下位置找到有关我们的投资咨询服务的其他信息 Investor.gov/CRS。您也可以通过以下方式与我们联系,索取该客户关系摘要的印刷本: 336-290-7062 或通过电子邮件发送给 [email protected]

我应该与ZFA合作管理我的投资吗?

我们的首要任务是帮助您照顾好自己和家人。我们想更多地了解您的个人情况,确定您的梦想和目标,并为您提供最高水平的服务。