信托基金

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什么是南达科他州信托?

今天的信任是不同的。 S.D.信任可在任何阶段提供灵活性,安全性和隐私性。从您建立财富,家庭或创业的第一步。保护下一代资产。 

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定向信任结构

了解在您的财务策略中采用南达科他州定向信托的利弊。

南达科他州信托

视频系列

灵活性和控制力

南达科他州信托基金如何为您提供更大的灵活性和对信托宗旨的控制。

如何分配钱。强制性所需的收入分配。

南达科他州信托结构的优势:发行管理受托人投资委员会。

了解有关“use it or lose it”遗产终身转让的情况。

将您的家族企业传给下一代。

建立信托时要问的问题:资产是流动的还是不流动的?是否可以出售或其他股东拥有优先购买权?是否可以在未经其他股东批准的情况下出售资产?投资信托基金时,投资委员会需要考虑什么?投资信托基金时,投资委员会需要考虑什么?

保护您的遗产

作为受托人,您的职责是什么?

建立信任关系时需要询问的问题:

信托的期限是多少?预计信托将持续多长时间?

信托资产的价值是多少?如何看待它?谁将是信托的受益人?

在某些情况下可能的变化,例如:离婚,死亡,与孙子女结婚。确保信任的最佳方法是用书面形式表示的。你的意图清楚吗?

什么是储蓄信托?最佳做法是设置分发标准。这带来了南达科他州受托人基础设施的好处,该基础设施允许设立分配委员会。

谢谢收看一世’m Ann Zuraw and I’当您想讨论信任时,在这里。

信托的基础

WHO’s WHOm in a Trust?

信托的受益人。授予人或财产授予人。什么是资助人’s Role?

信任措辞的重要性。

建立省钱信托。使用发行委员会的南达科他州信托基础设施在解释信托意图方面具有优势。

好处

一个的好处
南达科他州信托

南达科他州新兴且充满活力的信托法将其区分为美国上级的信托管辖区。南达科他州一直被评为美国最高的王朝信托州,其dec废法规也被评为全国最先进的州。此外,据信任机构最近观察到,南达科他州拥有最强的隐私权规定,并且是美国最强大的国内资产保护法规之一。&房地产杂志。南达科他州一直被公认为信托业的创新者,也是仅有的三个拥有“社区财产信托法”,非常强大的税收筹划工具的州之一,并且是美国唯一具有“家庭顾问”角色的州。 “信任保护者之光。” 点击这里 查看比较主要的美国信托管辖区的图表,并特别强调这些区域,这些区域清楚地将南达科他州区分开为美国的上级信托管辖区。

南达科他州信托

不是你祖母的信任

南达科他州信托基金会将为您做什么?

AZ:嗨。欢迎。我是北卡罗来纳州格林斯博罗的Zuraw金融顾问公司的Ann Zuraw,今天,我们要讨论为什么今天的信托不再是您祖母的信托。

AZ:大卫,我要问你这个问题。有了信任,发生了什么变化?实际上,我一直以来都反对信任,因为这意味着您不信任受益人。但是,今天的信任确实不同。您能谈谈从法律角度来看作为律师的原因,以及为什么南达科他州…

DW:我喜欢这个问题,因为信托业正在经历着一场真正的变革,就像现在可以围绕这些信托进行的控制方式的革命一样。而且,它实际上甚至改变了信任是否真的不可撤销的整个想法。这些新信托和这些现代信托法的基础是定向信托的概念,它真正分叉了法律责任,并且将传统上捆绑在大型信托公司中的东西分开了。最近由于费用高昂和非常明显的利益冲突而受到审查和批评 

AZ:如果您经营一家家族企业,并且那里有很多家族企业主,很多女性企业主,我也意识到了其中一项好处。而且您想保持控制权并将其保留在您的家庭中,但您确实希望将控制权传递给下一代,因此从计划的角度来看,拥有信任实际上可以同时做到。

DW:当然。在这些定向信托的内部,他们实际上扮演着信托职位的角色。坦率地说,可以创建其中三个。分销委员会,投资委员会,然后是信托保护人,这是此总体结构的一部分。

AZ:我想我喜欢的不是您祖母的信任,因为我们可以说过去或过去的受托人拥有完全的控制权。你知道,我们都是受托人。因此,这意味着作为受托人,受益人的利益最大,但这只是一个人。有一家银行,他们进行了投资。他们可能是受托人,然后他们决定了分配。实际上,我见过70年代的女性,她们是信托的受益人。而且,他们实际上是在试图赚钱以便能够住在养老院,而信托基金则说:“不。”因此,拥有这种控制权非常重要,他们在寻找谁?并且,因此,通过分开职责,如果我错了,请纠正我,也许您可​​以进一步解释,您可以拥有不同的投资人,经销委员会的其他人,以及布里奇福德信托公司作为管理员,实际上使每个人都对自己负责。

DW:当然。我认为这是最好的部分。它使我们所有人分开。它使我们所有人彼此独立。但是,它允许您和我成为合作者,因此在第一次出现污点时,您会想知道为什么信托公司和投资管理公司坐在一起谈论这些概念。但是,因为我们在一起合作,所以我们可以在一起合作。这种合作已经取代了竞争。某种程度上,我们是合作者,而不是竞争对手,而获胜的人是客户,因为费用较低且他们拥有更多控制权。利益冲突消失了。

AZ:而且,如果需要,您可以根据生活的变化进行修改。它不是永久不可撤销的。因此,感谢您今天收听。或者,“你们都是。”而且,如果您有任何疑问,请随时给自己打电话,叫Zuraw财务顾问的Ann Zuraw,或者…

请在下面进行我们的调查,看看是否应该考虑使用SD Trust。

为什么婚前协议不会使您的资产转嫁

AZ:您好。欢迎。我是Ann Zuraw。我是Zuraw财务顾问的总裁,这是SEC在北卡罗来纳州格林斯伯勒市的注册投资顾问。而且,我们今天在这里谈论为什么您作为女性应该考虑对南达科他州的信任。而且,我们这里有Bridgeford Trust的David Warren。大卫,你想自我介绍吗?

DW:当然。 Ann,很高兴能和您一起在这里。我是Bridgeford Trust Company的联合创始人David Warren,Bridgeford Trust Company是在南达科他州拥有信托权力的独立信托公司。对于这个话题,我感到非常兴奋,并希望与您合作,如何在信任领域内及以后更好地为女性服务。

AZ:我以为我今天将从南达科他州一个有趣的事实开始。我在那里住了一段时间,所以我实际上参观了南达科他州De Smet的Laura Ingalls Wilder的家。希望我能正确地发音。但是,我只是想提起她,早在1800年代后期,作为一名有资产的女人,劳拉可能需要南达科他州的信任。但是那时还早。因此,在我看到的主题之一中,我经常与女性和女性合作,无论她们是20岁,30岁,40岁还是70岁。而拥有资产的女性,您如何控制资产并拥有他们是为了您的利益,但又不在您的控制范围之内吗?因此,通常的方法之一就是达成婚前协议。但是,当您要结婚时,情况不是很好,有人说:“您介意签署这份协议吗,亲爱的?”那么,大卫对此有何想法?

DW:我喜欢这个话题。这些年来,我们花费了大量时间进行研究。控制的思想确实是使南达科他州如此特别和强大的原因,我认为,尤其是在女性领域,控制问题是您现在所能做的事情,而这是您在15或20年前无法做到的。特别引人注目和相关。多年来我们在媒体上经常谈论的资产保护信托(一种国内资产保护信托)的想法,在美国,仍然是一种相对较新的动物。在拥有家庭资产保护信托之前,女性在婚前和婚后(更重要的是,如果有离婚的话)欢迎控制和保护其资产的唯一真实方法是通过婚前协议。如您所知,在某些状态下不容易执行。确保严格遵守手续有很多严格的规定,更重要的是,对配偶有披露要求,通常,在您之前提出的观点上,与您应该与之进行的谈话很难爱上了“嘿,一切都很好,但是,哦,请在这张纸上签名。”国内资产保护信托基金,实际上仅在几个州可用,南达科他州就是其中之一。内华达州和阿拉斯加以及其他一些州具有相同的能力。但是,南达科他州被认为是最强大和最强大的国家之一,主要是因为其回溯期为两年。但是,在婚前协议的背景下它如何工作是我们有能力建立国内资产保护信托。富有的女人可以作为自我结算的信托来做到这一点,仍然可以通过使用指令信托结构来保留对信托的巨大控制权,但仍然能够接收分配。信托的所有收入都可以分配给她以及委托人,委托人可以通过分配计划控制分配。关键是,可以以某种方式建立信任关系,而不必与目标配偶进行对话。实际上,没有时间要求,只要在结婚前(甚至前一天)签字并提供资金即可。这不会成为问题。而且,它甚至不可能被发现,这意味着在结婚之前,甚至没有什么东西必须被揭示出来,它的存在。因此,这是一个非常强大的工具。

AZ:好吧,我们只是想今天简短地聊一聊,所以我们感谢你们加入我们。谢谢。或者,“应该”,我应该说。我是南方人而且,只是真正专注于拥有资产的女性。同样,如何定义资产又是另一天的话题。但是,再一次,不要犹豫,给我打电话。我是Ann Zuraw,azuraw @ 金融业advisors.com或David…

DW:不要害怕打给我们。您将在最后看到我们的所有联系信息。但是,我们很乐意与您一起竭尽所能。

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如何决定信任谁的人

Zuraw财务顾问的Ann Zuraw和Bridgeford Trust的David Warren谈到了南达科他州信托所在地的优势。大卫·沃伦(David Warren)讨论了“信托保护人”(又称为“超级受托人”)的角色。 Ann和David讨论了信托管理中信托角色的各种机会。南达科他州是当前唯一能够任命家庭顾问角色的辖区。家庭顾问角色使您可以选择您的投资经理或让家庭律师参与其中。 

DW:关于南达科他州法律,最令人惊奇的事情之一就是它可以将控制权还给客户。我们从对女性的重要性方面来谈论它。南达科他州有一个特殊的细微差别,它与称为“信任保护者”的定向信任法规一起提供了很好的控制。而且我们将“信托保护人”称为超级受托人,因为坦白地说,根据南达科他州法律,“信托保护人”确实比信托公司本身和受托人本身具有更大的权力,我们认为在布里奇福德,信托保护人是一个非常受托人。对您来说是一件好事,对您的客户来说也是一件好事,因为正如我之前所说,它可以将更多的控制权重新交到客户手中。而且,通常,我会怀疑您多年来一直被要求成为信任保护者。您对此有何反应?

AZ:当我是经纪交易商的一员并且我们能够成为与家庭有关的信托的受托人时,肯定有信托责任。受托人的作用非常重要。我觉得不行。”大多数财务顾问都会对受托人说“不”。

DW:那是有道理的,因为受托人和信任保护者都是受托人,这意味着您有责任始终做正确的事。我知道您总是会做正确的事。

AZ:我是RA的受托人。但是,受托人是法律解释的另一个整体。

DW:绝对的。因此,许多合规团体不希望他们的员工这样做。因此,南达科他州所做的就是,坦率地说,这是该国目前唯一具有远见卓识创建该规定或角色的州,被称为“家庭顾问”。而且,Family Advisor之所以如此强大是因为它非常类似于Trust Protector,它在信任之外提供了更多控制权。它可以控制信任的各个方面,但这是非受信任的职位。因此,南达科他州直接响应您所面临的挑战而建立了这个职位。因此,您与客户非常接近。我知道您的客户爱您,他们希望您以这种身份在很长一段时间内成为自己世界的一分子,但您的监管机构并不乐意让您担任信托角色。因此,南达科他州创建了这个非信托角色,我们将其称为“生命的信任保护者”。因此,您拥有许多相同的权力,但没有信托责任。

AZ:我认为这很关键。受托责任与受托责任的关系,因为正如我作为注册投资顾问一样,我是受托人,我们可以从法律角度定义受托人,但这意味着我们会为您的最大利益而做。而且,我认为这是一个很好的例子,无论您身在何州,无论是家庭顾问还是家庭永远使用的律师,都可以让其他人参与进来。或者,可能是某人参与了一家公司,一家家族企业。我的意思是,家庭顾问可以扮演很多不同的角色,并且作为家庭资产的一部分,我想将其视为家庭资产。

DW:绝对的。正如我之前所说,了解这一点很重要,只有南达科他州才具备此功能。因此,当我们谈论选择适当的信托管辖权的重要性时,如果一个家庭真的担心控制,那就是他们计划的驱动力,而他们所需要的就是控制这些信托的能力,而南达科他州的确是他们的所在想在这一点上。

AZ:谢谢大家的加入,我们只想重申:“这不再是您祖母的信任。信任环境已经改变。”而且,如果您有任何疑问,请随时给我打电话。

AZ:
谢谢。 

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如何对资产保密

南达科他州信托所在地的优势。

AZ:我经常与女性和有资产的女性打交道。随之而来的问题之一是,您是否将这些资产透露给您的配偶,以及他们如何参与其中,配偶就参与了这些资产。不幸的是,我要和很多女人打交道。他们遗憾的是,希望有一种信任,可以将这些资产分开,因为它们不再存在。什么是隐私法?为什么在南达科他州与其他一些信任的州相比有所不同?

DW:在过去的10到15年中,南达科他州已被普遍认为是该国最强大的隐私条款。而且,事实上,即使在最近,它们也被全世界公认具有最强大的隐私条款。它实际上由两个方面组成。第一个是安静信任的想法。安静的信任就像确保一个家庭或您作为信任的定居者,不想让孩子在18岁以后就了解该信任一样简单,这样做。因此,在宾夕法尼亚州,新泽西州,甚至特拉华州等大多数州,以及其他一些信托级的信托辖区中,要求18岁时才能开始接收陈述。这对财富家庭来说是不安的,因为他们通常不希望一个在大学就读的新生的孩子发现自己是大笔信托的受益者,因为如果他们知道自己为什么会去上课有机会获得这种钱?

AZ:嗯,我认为另一个隐私确实是一个问题,那就是互联网。因此,您祖母90年前的信任没有互联网。这不会是公众知识。而且,如今,如果您有兴趣并想弄清楚某个人是否有信任,那么您所要做的就是Google Google,它就在您的指尖。因此,整个问题变得越来越重要。再说一次,我是一名财务顾问,每个人对于他们如何对待资产或财富以及他们是否希望孩子知道这一点都有不同的看法。我尊重这一点,因此,至少在您不满18岁的情况下,您知道我是一名全面披露人员的程度,但这是他们的权利,但他们确实没有选择余地的时候。因此,南达科他州实际上有助于解决该问题。

DW:互联网的问题属于隐私条款的第二部分。在大多数州,如果某种信托参与了某种诉讼,并且由于它已经进入了案卷系统,那么它就成为了公共记录问题,而现在您已经拥有了互联网,并且有人可以进入该公开案卷系统,然后单击证据或有关该案件的信息,所有信息都可以成为公共记录的一部分,即受益人,信托中有多少钱,谁来管理钱,这不是人们在公共领域想要的信息。因此,南达科他州的法律非常具体,从法律上来说,南达科他州的所有信托都是密封的,这意味着您不必去找法官要求他或她加盖信托,这非常很重要,因为在大多数州…首先,大多数州没有任何隐私条款。另一个与南达科他州类似的州是特拉华州,但该封印不是自动的。你必须问法官。法官通常会说“不”。而且,更重要的是,即使您在特拉华州获得海豹,也只有三年,而南达科他州则是永远。

AZ:我想重申一下,这并不意味着您不告诉受益人之间存在信任。只是,您想按自己的意愿使用它,并且希望保留该控件。因此,在以前的另一个视频中,我们讨论了不同的委员会结构,真正使您可以让孩子或即将成年的年轻人参与信托管理。因此,我要感谢大家加入我们。我是Ann Zuraw。 

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使用南达科他州信托的税收优惠

AZ:出现的问题之一是,即使我不在北卡罗来纳州,无论是加利福尼亚还是纽约,我都与全国各地的客户打交道。

DW:当然。情景的概念无非是管辖权,只是法律管辖权。而且,正如大多数人所知道的那样,每个州都有其相对于信托法的法律。南达科他州信托自己,不征税。因此,对于您的特定问题,这使信任管辖权或信任位置的问题变得如此引人注目,因为这是最可衡量的领域之一,如果您选择不正确的管辖权,我们必须看看会发生什么。在这种情况下,我们所说的就是所谓的“居民信任”。因此,这是对像南达科他州这样的没有州税的司法管辖区建立的适当信任。

AZ:如果您不住在南达科他州,可以这样做吗?因为,我有很多人喜欢,“如果我不住在南达科他州,我怎么能得到南达科他州的信托?我住在北卡罗来纳州。”

DW:绝对的。这是一个很好的问题。您可以根据需要在任何地方建立信任,甚至可以在国外建立信任。关键是,首先要确保它确实是有效的信托并在南达科他州正确管理,这是信托公司的责任,以确保南达科他州的法律适用。而且,这就是魔术。您必须确保遵守南达科他州的法律。因此,任何人都可以建立信托,在南达科他州建立信托,并且可以成为南达科他州信托的受益人。不过,关键是,这是南达科他州的信托基金,这意味着适用南达科他州的法律,并且由于没有所得税,因此我们避免对未分配收入征税。因此,如果您想到了多代人之间建立的巨大信任,那么这些信任通常不会带来太多好处。因此,加利福尼亚州的居民在这里可以节省很多。北卡罗来纳州的居民可以节省很多。我之所以特别提到您的家乡北卡罗来纳州,是因为它是目前公认的这一主要管辖权之一,如果在没有所得税的司法管辖区中正确建立了信托,则该信托将违宪。北卡罗来纳州试图对未分配的收入征税,因为它不受北卡罗来纳州法律的管辖。在过去的18个月内,有一个很好的上诉法院案件正当其时,这一点已经得到了承认。宾夕法尼亚州和新泽西州也有一个案例,这是一个很好的案例,为出色的计划打下了基础。我知道,安,您为客户做了很多计划。其中很多是工资税,但是您现在看到多少州税计划走在前列?

AZ:我认为我们真的想明确表示我们都赞成纳税。如果您有收入,就欠税。所以,这真的是最基本的。但是,如果您居住在纽约市,并且要为在纽约市工作的收入缴税,但是您仍然可以信任自己是受益人,但可能甚至没有得到任何付款,为什么要您要支付城市税,州税?因此,我认为,这实际上只是保护自己拥有的并不断增长,而不是试图掩盖或隐藏任何东西。

DW:这根本不是逃税。这是税收计划,明智的税收计划,它利用了已经在册的法律。没有人建议任何人向政府隐瞒钱财或推卸纳税义务。但是,精明的计划者需要了解各种选择。而且,仅仅因为有人利用他们的选择来利用这个机会并没有使他们变得糟糕。这只是使他们成为明智的计划者。

AZ:关于这些信托,我认为令人兴奋的另一件事是,您将拥有一个分配委员会,并且如果此人搬到了另一个州,或者他们是否需要收入并且想要向任何州纳税,重新生活,他们可以做到。这不是永久的。它很灵活。它是可修改的。因此,随着人们生活的变化……我的意思是,我真的不认为自己会回到北卡罗来纳州。我住在加利福尼亚州纽约市的新奥尔良。我什至住在南达科他州。因此,您实际上并不知道最终的结局,也不想将税收作为决定的一部分。

因此,谢谢你们,加入我们。或者,“你们都是。”而且,我是Zuraw财务顾问的Ann Zuraw,并且…

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婚前的风险和信托的优势

AZ:您好。欢迎。我是Zuraw财务顾问的总裁Ann Zuraw,他是SEC在北卡罗来纳州格林斯博罗的注册投资顾问。今天我们在这里谈论为什么您作为女性应该考虑对南达科他州的信任。我们这里有Bridgeford Trust的David Warren。大卫,你想自我介绍吗?

DW:当然。 Ann,很高兴能和您一起在这里。我是Bridgeford Trust Company的联合创始人David Warren,Bridgeford Trust Company是在南达科他州拥有信托权力的独立信托公司。我们在这个领域已经活跃了五年以上,最近庆祝我们感到非常兴奋的五年周年纪念日,我们在南达科他州设有两个办事处,在宾夕法尼亚州设有办事处,并计划在迈阿密纽约市设有办事处和南加州。

AZ:我真的很高兴能真正了解这种潜力的发挥,因为我看到70多岁的女性想再婚,她们已经有家庭,有资产,答案是:“哦,婚前就好。”但是,在这个时代,如果您嫁给患有老年痴呆症的人,那么婚前协议将无法保护您。因此,阿尔茨海默氏症患者的月收入为10,000美元。那是在北卡罗来纳州。在加利福尼亚还有很多。一年十二万,二十年。我的意思是,这可能会用光所有这些资产,这些资产既是为了妇女的利益,还是为了孩子的利益。而且,是否有婚前协议也没关系。我认为这是一个例子。另一个只是从责任的角度。也许您在不同职业和不同情况下看到了它。我想您之前提到过一家建筑公司,或者如果您……

DW:当然。我的意思是说,建立国内资产保护信托基金的想法,我们是在谈论富裕妇女如何利用它来保护自己的情况,但是,总的来说,这种资产保护的想法是你只能如果您离岸前往库克群岛和巴哈马群岛等司法管辖区,则可以获取。由于种种原因,这些离岸解决方案被认为不那么时尚,也不太实用。因此,大约在15、20年前,就我们正在谈论的资产保护类型而言,特拉华州和南达科他州都是率先在美国创建基本相同的产品。因此,实际上,任何有任何风险的人,甚至都不必承担明确的风险,但是如果您担心某天被起诉,就像您将要购买保险一样,人们不必一定要知道您将被起诉或需要保险单,但通常感觉更好的是将这些国内资产保护信托基金放到位。而且,他们可以这样做来持有房地产。他们可以这样做来保持库存。这不仅是可投资资产,这是一个非常重要的规划点。而且,正如我之前所说的,这是非常不寻常的,尤其是当您将它们与离岸解决方案并置时,是您对这些资产的管理方式拥有更多的控制权。因此,在此示例中,在定向信任结构下(这是我们将作为客户的国内资产保护信任的一部分而创建的),可以将您的公司命名为资产管理人。在Bridgeford Trust,我们不管理资金。我们不想管理资金。它只是为您的客户和您的顾问提供了无限的控制权。作为最亲密的家庭顾问,您可能会非常参与该文档以及信托的执行。因此,不仅有保护,而且您不会失去控制权,它为您和您的客户(尤其是您)提供了在总体规划能力上为他们做更多的事情的能力,坦率地说,您的竞争对手。

AZ:好吧,我们只是想今天稍作讨论。因此,我们感谢你们加入我们。谢谢。或者,“应该”,我应该说。我是南方人真正专注于拥有资产的女性以及如何定义资产是另一天的话题。但是,再次,不要犹豫,给自己打电话。我是Ann Zuraw。 [email protected]。或者,大卫...

DW:不要害怕打给我们。您将在最后看到我们的所有联系信息。但是,我们很乐意与您一起竭尽所能。

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